Возврат долга — физические лица

Если сделка (договор займа) произведена людьми, связанными какими бы то ни было отношениями — дружба, родство, сотрудничество, соседство и другие, то боязнь испортить добрые отношения часто становится преградой на пути правильного документального оформления займа. Именно добрые отношения часто становятся причиной взыскания долгов с физических лиц нетрадиционными способами, поскольку, как говорится, «слово к делу не пришьешь», и для судьи отсутствие документального подтверждения сделки — прямое отсутствие предмета обсуждения.

Однако, возврат долгов физических лиц с помощью такой уловки, как письмо с требованием уплаты суммы задолженности, возможен. Должник, который ответит письменно на такое требование, даже если в ответном письме он напрямую откажется гасить долг или попросит об отсрочке, уже признает факт свершившегося займа. Именно такой переписки будет достаточно для опытного адвоката, чтобы выиграть дело в суде, и реализовать взыскание долгов с физических лиц посредством исполнительной службы по определению суда.

Комплекс услуг по возврату долгов включает в себя следующие этапы:

— отправление в адрес должников письменных претензий и уведомлений о необходимости погашения долга;

— телефонные переговоры с должником и информирование о неблагоприятных для него последствиях неисполнения своих обязательств;

— личное общение и переговоры с должником с целью выработки согласованных решений по условиям погашения долга;

— анализ объективности предоставленной кредитору информации, при обнаружении признаков состава преступления инициация обращения в правоохранительные органы.

2. Судопроизводство:

— предъявление исковых заявлений в суд;

— представительство на всех стадиях судебного разбирательства;

— получение исполнительного документа.

3. Исполнительное производство:

— предъявление исполнительного документа и заявления о возбуждении исполнительного производства в соответствующее подразделение ФССП (Федеральная Служба Судебных Приставов);

— взаимодействие и работа с судебными приставами, контроль за ходом исполнительного производства, инициация действий судебных приставов в рамках положений закона «Об исполнительном производстве», обжалование бездействия судебных приставов;

— содействие в розыске должника и/или его имущества;

— контроль за запретом отчуждения имущества должника, в том числе на стадии обеспечительных мер.

4. Уголовное производство:

— анализ документов на наличие признаков преступления в действиях должника;

— подготовка и подача заявлений и соответствующих материалов в правоохранительные органы;

— профессиональный контроль за соблюдением положений Уголовно-процессуального Кодекса, заявление имущественных претензий, подготовка ходатайств о проведении необходимых оперативно-розыскных мероприятий в рамках возбуждения уголовных дел.

Возврат долга — юридические лица

Возврат долга — это распространенный повод для обращения за юридической помощью. Проблема взыскания задолженности особо актуальна для отраслей, в которых широко распространено использование посредничества и большие суммы сделок. Необходимо отметить, что многие предприниматели, столкнувшиеся с проблемой неоплаты по договору, считают юридические способы не эффективными. Такое отношение связано с тем, что некоторые типичные правовые способы взыскания задолженности, прежде всего обращение за разрешением спора в арбитражный суд, не приносят результата, так как им успешно противодействуют.

В современных условиях часто способом противодействия взысканию задолженности является работа через фирмы-однодневки. Ситуация типичная: регистрируется организация, чаще всего ООО, в которой директором числится человек утерявший паспорт и т.д. Эта организация может быть создана как с изначально мошеннической целью (заключить одну или несколько сделок, получить товар или деньги), так и просто для безопасности (и заодно уклонения от уплаты налогов). Также возможна ситуация, особенно при большой сумме сделки и реальном наличии каких-то непредвиденных обстоятельств, когда нормальная организация с действующим директором, можно сказать, превращается в фирму-однодневку. Происходит изменение учредительных документов (продается доля, меняется директор и т.д.), выводятся все активы, и получить что-либо  от этой организации становится невозможно.

Другой распространенный вариант, когда возврат долга затруднен — это неправильное оформление сделки. Чаще всего, речь идет о том, что договор и документы, подтверждающие получение продукции, в письменном виде не оформляются. Причин может быть множество: от необходимости быстрого проведения сделки и непрофессионализма сотрудников до наличия длительных доверительных отношений. Тут необходимо отметить, что арбитражный суд в таких случаях требует представления письменных доказательств, а правоохранительные органы отказываются действовать, ссылаясь на «Гражданско-правовые отношения».

И при использовании фирм-однодневок, и при отсутствии надлежащего оформления сделки, возврат долга может эффективно использовать уголовно-правовые методы. При этом для достижения результата, которым является полный возврат долга, важно: во-первых, представлять возможности применения отдельных норм УК РФ; во-вторых, правильно выстроить отношения с правоохранительными органами.

Начнем небольшую экскурсию по УК РФ с целью знакомства с теми составами преступлений, которые имеют отношение к взысканию задолженности. Наиболее популярна и общеизвестна ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Основная проблема, которая связана с этой статьей, устанавливающей уголовную ответственность за хищение чужого имущества или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием, установление умысла преступника, который возник до получения имущества. Заключение соглашения становится обманом, только если у лица уже до этого было намерение не выполнять свои обязательства по сделке. Соответственно, если при заключении соглашения умысла на обман не было и неоплата произошла по каким-либо непредвиденным обстоятельствам или даже умысел на неоплату возник после получения товара, уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ не будет. При этом стоит отметить, что если обман происходит уже после заключения соглашения и сводится к предоставлению ложных сведений об исполнении обязательств, например, в суде предоставляют не соответствующие действительности документы, подтверждающие оплату, то возможна квалификация действий виновного по ст. 165 УК РФ «Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием».

Умысел на обман, чаще всего, доказывается при использовании подложных документов: договоров, подтверждающих получение продукции для перепродажи, накладных, складских квитанций и т.д. При этом возможно установление умысла и другими способами: признание самого мошенника, показания свидетелей, записи и т.д. Именно этих способов часто не хватает в арбитражном суде, когда документы, связанные с передачей имущества, отсутствуют.

Особое внимание при возврате долга необходимо обратить на ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности». В отличие от мошенничества эта статья применяется реже, но именно она может помочь в ситуации, когда недобросовестный контрагент использует подставную фирму или «сливает» организацию, имеющую задолженность. Главные проблемы при использовании ст. 177 УК РФ:

1. Необходимость крупного размера задолженности, т.е. сумма задолженности, от уплаты которой уклоняются, должна быть больше 250 000 руб.

2. Доказательство именно уклонения после вступления в силу соответствующего решения суда и злостного характера этого действия

Уклонением считается неоплата при имеющейся возможности выполнения своих обязательств, то есть у организации есть деньги и/или имущество, но они кредитору в счет погашения задолженности не передаются. Учитывая, что существуют урегулированные законом процедуры принудительного исполнения судебных решений, обычно уклонение происходит путем перечисления денежных средств и перевода имущества в другие организации. Отметим, что кредиторской является не только задолженность, возникшая по договору займа, кредита, но и любой долг, в том числе из договора поставки, аренды и т.д.

Предлагаем Вам рассмотреть следующий механизм применения сложных норм УК РФ:

1. Запуск и юридическое обеспечение правоприменительного процесса (от подачи заявления и последовательного обжалования возможных отказов в возбуждении уголовного дела до исполнительного производства).

2. Информационное сопровождение юридического процесса: новости в СМИ о совершенных действиях и реакции правоохранительных органов, заинтересованных лиц и т.д.

3. Научно-консультационное сопровождение правоприменительной деятельности: заключения ученых, комментарии специалистов, обучение и т.д. (по сути, это помощь сотрудникам правоохранительных органов, которые действительно могут не знать, как правильно применять ту или иную редкую статью).

4. Общественная поддержка через информирование соответствующих общественных организаций о совершенных действиях с предложением присоединиться к информационной кампании при совпадении интересов.

5. Сбор и обработка обратной связи: реакции оппонентов, общественности, правоохранительных органов. Информирование об этой реакции общественности, а также изменение юридической деятельности, если оно оказывается необходимым.

Последний важный штрих — использование уголовно-правовых методов не означает непосредственно возврат долга, оно, по сути, только очень хорошо стимулирует должников к разрешению проблемы. Тем более, что большинство перечисленных преступлений относится к категории небольшой тяжести, и злоумышленник может быть освобожден от уголовной ответственности в связи с примирением с потерпевшим (ст. 76 УК РФ). Примирение, естественно, включает в себя возмещение ущерба — возврат долга.

Таким образом, успешный возврат долга часто возможно с помощью уголовно-правовых методов, эффективности которых способствует использование даже «редких» норм УК РФ. В общем, если есть долг — может помочь Уголовный кодекс.